Filtrando activos: SPDR ETFs Aristócratas del Dividendo

Con esta nueva estrategia que he empezado este año de dividendos, me he estado informando de la gran oferta que hay en el mercado de ETFs de dividendos y la verdad es que puede uno volverse loco, pero teniendo las cosas claras, las cosas se reducen bastante. Aplico varios filtros que de un plumazo descartan la gran mayoria y solo dejo, en mi opinión, la crem de la crem de los activos financieros.

Esta vez le toca el turno a una serie de ETFS de la gestora SPDR que sigue a los indices aristocratas de distintos paises y que en principio pinta muy bien. La teoria es que para el indice USA pide 25 años de incremento de dividendos y para los demás "solo" 10 años de incrementos. Por lo tanto, un caramelo para los que buscamos rentas futuras y lo mejor de todo !en euros¡¡¡¡¡ .



Así que lo deje en espera a tener un tiempo para ver si los agregaba todos en la lista "activos deseados" o filtraba y me quedaba con algunos. Así que me he puesto manos a la obra y esto es lo que ha quedado:

Una de las condiciones que me pido a la hora de entrar en un activo es que este asset, activo o como lo queráis llamar, invierta en ACTIVOS REALES, por lo tanto solo cogeré aquellos de réplica física y que sepa siempre lo que estoy comprando, nada de derivados, ni swaps, ni nada. Como dijo Warren Buffet en su día "solo invierte en negocios que entiendas". Vamos al lío:

SPDR S&P US DIVIDEND ARISTOCRATS

Sigue al indice de acciones aritocratas en USA, requiere que como mínimo haya incrementado el dividendo durante los últimos 25 años. Es de réplica física y está ponderado por yield actual, no por capitalización como el VIG, lo que lo hace más volatil pero nos da la excusa perfecta para tenerlos los dos en cartera en un futuro. El mercado USA es el único que conozco que tiene empresas sólidas que miman al accionista y es el mercado que más me gusta, por lo tanto, no os asustéis si lo pondero más que cualquier otro. El ratio de gastos es TER=0,35%. En breve os adelanto formará parte de la cartera de dividendos.

SPDR S&P EURO DIVIDEND ARISTOCRATS

Sigue el indice de acciones aristocratas EUROPA, pero requiere solo 10 años de incremento de dividendo, pero luego, leyendo las condiciones para formar parte de dicho indice, la cosa no es así exactamente. Requiere:

• Que haya incrementado o MANTENIDO el dividendo durante los últimos 10 años, esto quiere decir que una acción que cumpla los otros requisitos y mantenga el dividendo durante 50 años podría estar incluida en este indice.
• Un máximo payout de 100% lo cual me parece excesivo pero podría ser, ITX tiene un payout elevado y si la agregaría a mi cartera.
• Un dividendo máximo del 10% a la hora de revalancear anual, me parece un yield excesivo para poder mantenerlo en el tiempo.
• Un par de criterios más que habla de la capitalización......
• http://us.spindices.com/indices/strategy/sp-euro-high-yield-dividend-aristocrats-index

Por estos motivos, este ETF queda descartado!!

SPDR S&P GLOBAL DIVIDEND ARISTOCRATS

Sigue el indice de acciones aristocratas globales, que por su diversificación me parecía buena opción en principio, pero nada más entras en la página de SPDR veo que la réplica es fisica optimizada, por lo que usa un sistema de muestreo que no acabo ni quiero comprender bien, por lo tanto, ley número uno, no inviertas en algo que no entiendes. DESCARTADO!!

Por lo tanto, el único que me quedo es el SPDR de aristocratas USA y es el que agregaré a cartera en breve. A modo de comentario (sacado de la web de A.Rico inversorinteligente.net) os diré que en los últimos 10 años el indice de aristocratas USA bate al del SP500:

¿Quiere decir esto que en un futuro esto vaya a seguir siendo así?.....No lo se, por eso tendré los 2 ETFs el de SPDR y en cuanto esté disponible el VANGUARD SP500 UCITS. SPDR SP500 UCITS ya está disponible, pero por eso de diversificar en gestora.

Otros ETFs de crecimiento de dividendos pero en dolares:
Vanguard dividend apreciation(VIG)
Powershares dividend Achievers Portfolio (PFM)
Ishares select dividend (DVY)
SPDR US DIVIDEND (SPY)

¿Os gustan estos ETF? ¿Te quedarías con alguno de ellos? ¿Conoces algún ETF más de crecimiento de dividendos?

En los últimos 10 años, el índice de aristócratas USA bate con claridad al S&P500 - See more at: http://inversorinteligente.net/spdr-europe-etfs-aristocratas-del-dividendo/#sthash.j5dKzpnA.dpuf

En los últimos 10 años, el índice de aristócratas USA bate con claridad al S&P500 - See more at: http://inversorinteligente.net/spdr-europe-etfs-aristocratas-del-dividendo/#sthash.j5dKzpnA.dpuf

Renta 4 banco. Destripando comisiones para ETFs internacionales

Seguro que sois muchos como yo los que estáis siempre buscando y analizando el mejor broker, fiable y con comisiones aceptables. Yo personalmente llevo tiempo analizando brokers, comparando comisiones y los pros y contras de cada uno. Los brokers que manejo son Renta4, INGdirect, Clicktrade, Selfbank y el recién llegado DeGiro. Actualmente tengo cuenta en todos ellos menos en clicktrade. Poco a poco iré poniendo entradas hablando sobre cada broker y para que tengo pensado usarlo, así como sus características generales sin extenderme mucho porque en los distintos blogs sobre la materia hay cientos de comparativas muy bien elaboradas. El objetivo de estas entradas es tener mis propias conclusiones a mano para cuando quiera agregar un "asset" a cartera recordar cual es el mejor para cada producto y que os sirva a los demás mi opinión e indagaciones al respecto.

Nueva estrategia paralela basada en rentas! FONDOS + ETF + ACCIONES

Después de mucho darle "al tarro". He decidido que solo meter dinero en fondos y meter y meter sin ver un euro hasta la jubilación me parece una estrategia muy poco motivadora, por eso la voy a compaginar con esta nueva estrategia de obtención de rentas. El objetivo de esta estrategia es obtener unas rentas estables a largo plazo que cubran mis gastos. Para ello voy a usar principalmente fondos y etfs buenos que seleccionen buenas acciones por dividendo.

En primer lugar, voy a usar fondos dado que mi capacidad de ahorro está temporalmente mermada, y los fondos me permiten hacer suscripciones desde 200€ sin comisiones de compra ni venta. He filtrado los fondos que me parecen más interesantes y tienen un ratio de gastos lo más ajustados posibles. Los fondos que inicialmente van a ocupar mi cartera son:

DWS top dividendo LD
Robeco european high dividend
Robeco global high dividend

Como podéis ver en el gráfico que adjunto arriba, estos fondos no solo han dado muy buen resultado a largo plazo, incluso comparado con el gran VIG de Vanguard, sino que en las caídas (véase 2008) han caído mucho menos que la media del mercado.
Dividendo: Estos fondos son de distribución, es decir, de reparto de dividendo, lo cual es un plus psicológico a la estrategia, ya que aunque hacienda se lleve parte del pastel, ir recibiendo rentas que cada año ves como aumentan ha de ser muy satisfactorio. Solo hay que ver lo contento que me pongo cuando me ingresan los intereses de los plazos fijos :-)
En un futuro tengo pensado agregar el VIG que aunque es en dólares, me gusta muchísimo este producto para el largo plazo, permitirá diversificar en moneda.
También, tal vez, añada acciones individuales aunque no soy partidario de hacerlo, ya lo sabéis por el simple hecho de que .......pueden quebrar. De momento en cartera tengo BBVA. ¿porque? porque es mi banco, porque después de la mayor crisis financiera de la historia no ha quebrado y si tiene problemas lo rescatan, por eso a largo plazo los bancos me dan seguridad.

En un futuro, iré comentando poco a poco cada fondo, composición , diversificación geográfica, objetivo del fondo.....etc....
En marzo me hacen el primer pago de dividendos de los Robeco que pagan 4 veces al año y ya estoy emocionado :-)
Espero me acompañéis en esta aventura nueva que espero me de alegrías y tranquilidad en el futuro.